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　　海口市地方金融管理局 海口市财政局 关于印发《海口市促进金融业高质量发展 若干措施》的通知

　　《海口市促进金融业高质量发展若干措施》已经十七届市政府第124次常务会议审议通过，现印发给你们，请结合实际认真组织实施。

　　为全面贯彻落实党的二十大精神、中央经济工作会议精神、中央金融工作会议精神，深入贯彻落实习关于海南工作的系列重要讲话和指示批示精神，统筹做好防风险、强监管、促发展等各项工作，进一步提升金融服务实体经济质效，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，努力构建与海南自由贸易港核心引领区相适应的特色金融体系，助力打造“六个之城”。根据《海南自由贸易港建设总体方案》《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》（银发〔2021〕84号）《海南省促进金融业加快发展若干措施》（琼财金〔2023〕915号）等文件，结合我市实际，制定本措施。

　　（一）支持持牌法人金融机构集聚。对经国家金融监管部门批准且实际从事经营活动的银行、保险、证券、期货、公募基金等持牌法人金融机构，在首次获得监管分类评级时可根据所获分类评级档位申报奖励，各类机构的分类评级依据对应行业的监管分类评级管理办法而定。

　　1.银行机构评级达第三档，即监管评级结果为2B级或2C级，给予一次性奖励3000万元；评级达第二档，即监管评级结果为1B级或2A级，给予一次性奖励4000万元；评级达第一档，即监管评级结果为1A级，给予一次性奖励5000万元。

　　2.保险机构评级达第三档，即监管评级结果为3级，给予一次性奖励1000万元；评级达第二档，即监管评级结果为2级，给予一次性奖励2000万元；评级达第一档，即监管评级结果为1级，给予一次性奖励3000万元。

　　3.证券机构分类达第三档，即证券公司分类评价为C类，给予一次性奖励800万元；分类达第二档，即证券公司分类评价为B类，给予一次性奖励1500万元；分类达第一档，即证券公司分类评价为A类，给予一次性奖励3000万元。

　　4.期货机构分类达第三档，即期货公司分类评价为C类，给予一次性奖励800万元；分类达第二档，即期货公司分类评价为B类，给予一次性奖励1500万元；分类达第一档，即期货公司分类评价为A类，给予一次性奖励3000万元。

　　5.公募基金管理机构分类达第三档，即公募基金管理人分类评价为C类，给予一次性奖励500万元；分类达第二档，即公募基金管理人分类评价为B类，给予一次性奖励800万元；分类达第一档，即公募基金管理人分类评价为A类，给予一次性奖励1000万元。

　　（二）支持持牌法人金融机构省级分支机构集聚。对隶属于银行、保险、证券、期货、公募基金等持牌法人金融机构的省级分支机构及中资银行专营机构，首次在海口市实施开展经营且其总部最新监管分类评级符合要求的，给予一次性奖励100万元。同一金融机构设立多家省级分支机构的，申请获得奖励的分支机构原则上不超过3家，且同类业务分支机构原则上只奖励1家。

　　监管分类评级要求：银行机构达2C级及以上，保险机构达3级及以上，证券机构达C类及以上，期货机构达C类及以上，公募基金管理机构达C类及以上。

　　（三）支持持牌法人金融机构子公司集聚。对隶属于银行、保险、证券、期货、公募基金等持牌法人金融机构的自营子公司、资管子公司、跨境子公司、养老子公司、销售子公司、理财子公司、风险管理子公司等持牌法人金融机构子公司，首次在海口市实施开展经营且其总部最新监管分类评级符合要求的，给予一次性奖励300万元。

　　监管分类评级要求：银行机构达2C级及以上，保险机构达3级及以上，证券机构达C类及以上，期货机构达C类及以上，公募基金管理机构达C类及以上。

　　（四）支持跨境资金集中运营中心设立。对经认定的跨境资金集中运营中心，在首次通过跨境资金集中运营中心持续符合性评价后给予一次性奖励300万元。

　　（五）支持做好科技金融大文章。对海口市科技贷款余额年度新增量排名前3位的银行机构，分别奖励50万元。

　　（六）支持做好绿色金融大文章。对海口市绿色贷款余额年度新增量排名前3位的银行机构，分别奖励50万元。

　　（七）支持做好普惠金融大文章。对海口市普惠贷款余额年度新增量排名前3位的银行机构，分别奖励50万元。对银行机构按照当年新发放农民金额（含50万元以下一般农民小贷和农村妇女小贷、100万元以下农民专业合作社等组织贷款、脱贫人口小贷）的1‰给予奖励，奖励资金可用于经办金融机构开展农民贴息政策宣传、业务培训及信贷人员专项奖励。

　　（八）支持做好养老金融大文章。对海口市养老产业贷款余额年度新增量排名前3位的银行机构，分别奖励50万元。

　　（九）支持做好数字金融大文章。对海口市数字人民币交易笔数较上年增加量排名前3位的银行机构，分别奖励50万元。

　　（十）支持扩大保险覆盖面。对原保费收入较上年增加量排名前3位的保险机构，分别奖励50万元。对原保费收入同比增速排名前3位的保险机构，分别奖励50万元。

　　（十一）鼓励本地私募基金管理机构提升管理规模。对符合特定条件的私募股权、创业投资基金管理机构在海口新发行的基金产品实现海口区域内实际股权投资的，按照当年管理费收入的3%给予奖励。在项目投资完成退出阶段，按盈利项目相应实际到位投资额（剔除省、市、区等政府代表出资额，下同）的1%给予奖励；对管理规模超过5000万元（含）且存续期超过一年以上的私募证券投资基金管理机构，按在海口新增的实际管理规模的1‰给予奖励。每支基金奖励总额不超过1000万元。

　　（十二）支持“双Q”基金快速健康发展。对新注册的且通过中国证券投资基金业协会备案的QFLP基金和QDLP基金满足上述第（十一）项情形的，再按照实际奖励金额的5%给予奖励。

　　（十三）支持公募基金销售行业快速健康发展。对已获得公募基金销售资质的独立基金销售机构，在其基金销售保有量规模突破2亿元后给予一次性奖励100万元。

　　（十四）支持企业发行基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）融资。对在证券交易所成功发行基础设施公募REITs产品的原始权益人，按初始发行融资金额（不扣除中介费用）分档给予奖励。初始发行融资金额低于10亿元的，给予一次性奖励100万元；初始发行融资金额10亿元（含）以上的，给予一次性奖励200万元。

　　（十五）支持人民币跨境结算。对跨境人民币结算量（经常项目和直接投资，不含资金池业务）较上年增加量排名前3位的银行机构，分别奖励50万元。

　　申请跨境人民币结算示范银行奖励应符合以下条件：对上年各银行经常项目和直接投资项下的跨境人民币结算额、同比增速和占本外币比重三项指标采取百分制评分，分别赋予相应的权重，计算公式为：各家银行各指标评分值＝[（指标值-组内最小值）/（组内最大值-组内最小值）]×40%×指标满分+60%×指标满分；将各银行各指标评分相加，得出总评分，按照总评分高低排名。

　　申请跨境人民币结算示范奖励的银行机构，应符合上年未违反跨境人民币和外汇管理相关规定的要求。

　　（十六）鼓励金融人才提升专业素质。对在金融机构或类地方金融机构连续工作一年（含）以上的全职金融从业人员，自本措施印发施行（含印发之日）以后取得特许注册金融分析师（CFA）、注册管理会计师（CMA）、金融风险管理师（FRM）、注册金融策划师（CFP）、国际数量金融工程认证（CQF）执业资格证书之一的，给予每人一次性奖励0.5万元。

　　本措施所称持牌法人金融机构，指经国家金融监管部门批准，具有独立法人资格的金融机构。具体类型包括银行、保险公司、证券公司、期货公司、公募基金管理公司等。本措施所称银行机构评级遵照《商业银行监管评级办法》（银保监发〔2021〕39号） 《外国银行分行综合监管评级办法（试行）》（银保监规〔2022〕21号）对应级别执行，保险机构评级遵照《保险公司监管评级办法》（金规〔2025〕1号）对应级别执行，证券机构分类遵照《证券公司分类评价规定》（证监会公告〔2025〕14号）对应类别执行，期货机构分类遵照《期货公司分类评价规定》（证监会公告〔2025〕16号）对应类别执行，公募基金管理机构分类遵照《公募基金管理人分类评价制度》对应类别执行。如上述文件更新，则依据监管部门发布的最新分类评级文件执行。

　　本措施所称跨境资金集中运营中心，指符合《关于支持海南自由贸易港跨境资金集中运营中心集聚发展的实施意见》（琼地金发〔2024〕5号）条件，经海南省地方金融管理局等多部门联合审查认定的，集中管理企业现金池、境外融资、外汇交易等财资活动的机构。跨境资金集中运营中心持续符合性评价由海南省地方金融管理局联合相关部门开展，至少一年开展一次。

　　本措施第（五）项至（十）项和第（十五）项所支持的金融业务，指银行机构、保险机构在海口地区发生的相关业务，依据省级金融部门的统计口径进行排名。同一家银行、保险机构最多享受两项奖励，如有超出两项奖励情况的，由机构自行选择其中两项奖励，剩余奖励由其排名后一位的机构递补享受。

　　本措施所称私募基金管理机构，指经中国证券投资基金业协会登记的私募股权、创业投资基金管理机构或私募证券投资基金管理机构。

　　本措施所称私募基金产品，指经中国证券投资基金业协会备案的私募股权、创业投资基金企业或私募证券投资基金企业。

　　本措施所称独立基金销售机构，指经中国证券监督管理委员会注册并取得公募基金销售业务资格，专门从事公募基金销售业务，并且不隶属于任何一家公募基金管理公司、商业银行或证券公司的第三方基金销售机构。

　　本措施（十一）项所称“特定条件”，指私募股权、创业投资基金管理机构或私募证券投资基金管理机构实收资本不低于1000万元，且在海口发行的基金产品规模相应不低于3000万元、2000万元和5000万元；私募股权、创业投资基金企业实收资本不低于3000万元；私募证券投资基金企业实收资本不低于5000万元，出资仅限于货币形式。

　　本措施涉及的新设立金融机构认定时间以国家金融监管部门颁发的相关金融许可证等时间为准。为满足合法合规要求，奖励资金的申报主体应具备以下基本条件：

　　（1）在海口市实施开展经营，法人金融机构需具有独立企业法人资格、独立核算、财务规范。

　　（2）依法在海口市申报纳税，无欠缴税款或其他重大违反税收规定行为（参照国家税务总局令第54号《重大税收违法失信主体信息公布管理办法》）。

　　（3）诚信守法经营，申报时未被监管部门列入经营异常名录、严重违法失信名单或者高风险企业名单。

　　（4）金融机构应依法依规开展金融业务，奖补申报主体及其法定代表人、高级管理人在申报的上一年度，均未在所申报的奖补事项方面受到金融监管部门的处罚。

　　由符合奖励、补贴条件的金融机构和企业，向海口市地方金融管理局提出申请，并按要求提供申请材料：

　　（1）法定（授权）代表人/负责人签署的申请书（写明申请事项，符合条件说明等）、法定代表人/负责人的身份证明复印件（原件查验）。

　　（5）中国人民银行、金融监管总局、中国证监会核准或备案的复印件（原件查验，仅限银行、保险、证券、期货、公募基金等法人金融机构及其子公司、省级分支机构提供）。

　　（6）企业上一年度纳税清单、第三方机构出具的清缴证明复印件（原件查验）。

　　（7）相关分类评级证明文件（仅限银行、保险、证券、期货、公募基金等法人金融机构及其子公司、省级分支机构提供）。

　　（8）跨境资金集中运营中心持续符合性评价（原件查验，仅限跨境资金集中运营中心提供）。

　　（9）私募基金管理费收入证明文件（原件查验，仅限私募基金管理机构提供）。

　　（10）基金销售保有量规模证明文件（原件查验，仅限独立基金销售机构提供）。

　　（11）注册金融分析师（CFA）、注册管理会计师（CMA）、金融风险管理师（FRM）、注册金融策划师（CFP）、国际数量金融工程认证（CQF）执业资格证书及在职证明（原件查验，仅限人才奖励申报提供）。

　　海口市地方金融管理局根据工作职责对奖励事项进行审核，可根据工作需要组织有关部门或委托第三方机构对申报材料的完整性、合规性、真实性进行审核。拟奖补企业、金融机构名单和奖励资金通过门户网站、微信公众号公示，公示期为5个工作日。公示有异议的，由海口市地方金融管理局组织复核。

　　海口市地方金融管理局是专项资金主管部门，负责专项资金的预决算编制；市财政局负责专项资金的筹集、拨付和监督审查。公示无异议后，市财政局依据审核结果将奖励资金下达给市地方金融管理局，由市地方金融管理局通过国库集中支付方式拨付资金。本措施（十一）至（十二）项奖励由各基金机构向各区、各重点园区提交申报材料，各区、各重点园区负责受理初审后报海口市地方金融管理局按程序兑付。

　　各区、各重点园区可结合本地实际，配套制定促进金融业发展具体措施，与本措施形成合力。

　　海口市地方金融管理局会同海口市财政局等有关部门制定本措施实施办法并负责解释，资金采取后补助方式压年兑现。同一事项，符合多种奖励情形的，按最高奖励标准予以奖励。措施与海南省有关规定不一致的，以海南省有关规定为准。本措施涉及的奖励如有调整的按最新规定执行。

　　申报主体对资金申报资料的真实性、合法性、合规性负责，违反规定骗取、使用财政资金的，按照《财政违法行为处罚处分条例》等有关法律法规予以处理处罚。相关行业主管部门、财政部门及其工作人员存在以权谋私、滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊等违法违纪行为的，按照《中华人民共和国预算法》《中华人民共和国公务员法》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国保守国家秘密法》《财政违法行为处罚处分条例》等国家有关规定追究相应责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　主办：海口市人民政府办公室 承办：海口市信息中心 中文域名：海口市人民政府.政务